QUI SOMMES-NOUS ?

Offrez-vous expertise, conseil, gain de temps, tranquilité d’esprit et aide dans la préparation des étapes clés de la vie.

NOTRE ÉQUIPE

LO SCHIAVO Patrick

 

Gérant de TETRA FINANCE, Patrick est ingénieur de formation, diplômé de troisième cycle « Expert en Gestion de Patrimoine » de l’AUREP reconnu comme l’un des meilleurs organismes de formation de gestion de patrimoine en France.

Il a une formation pluridisciplinaire en économie, finance, droit civil, droit fiscal, droit social qui lui a permis d’acquérir une forte compétence dans le domaine de la gestion de patrimoine.

Il possède une solide expérience professionnelle dans le domaine du conseil en gestion de patrimoine depuis 2002.

Il est actuellement Président de la région Côte d’Azur Corse à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP).

Il enseigne un cours d’économie international sur les actions, la gestion de portefeuille et les produits dérivés en Master 2 «  Strategies and International Management » à la Graduate School of Economics and Management de l’Université Côte d’Azur. Il intervient dans le cadre « Les experts du patrimoine privé et professionnel » de ClubPatrimoine, site internet spécialisé en gestion de patrimoine.

Il accompagne ses clients, particuliers et chefs d’entreprise, de la découverte client au suivi des préconisations. La satisfaction de ses clients demeure son principal moteur.

LO SCHIAVO Astrid

 

Conseil en Gestion de Patrimoine, diplômée du Centre d’études  et techniques financières de l’Université Paul Cézanne à Aix/ Marseille (CETFI), forte  d’un Master I en techniques financières et  Master II en Gestion de Patrimoine, Astrid assume depuis sa création la direction commerciale de TETRA FINANCE où elle a développé également le pôle immobilier de la société.

Elle accompagne ses clients (particuliers et chefs d’entreprise) tout au long de leurs parcours Patrimonial et Immobilier. Elle assure un suivi des dossiers en leur offrant une ingénierie patrimoniale de qualité.

La satisfaction de ses clients demeure son objectif et permet d’accomplir chaque jour avec bonheur son métier de Conseil en Gestion de Patrimoine.

NOTRE VISION DU METIER

Le choix d’un Conseil en Gestion de Patrimoine est une décision patrimoniale et financière très importante

Nous pouvons vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine, tel un médecin généraliste qui veillera sur vous et votre famille, voire votre entreprise, en vous préconisant des solutions appropriées, optimisées et individualisées.

Notre expertise permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs à votre patrimoine : placements financiers, fiscalité, immobilier, retraite, transmission du patrimoine…

Confiance et proximité sont les qualités indispensables pour la construction d’une relation fiable et durable.

Notre liberté du choix de nos partenaires (assureur, banque, société de gestion…), est une garantie d’impartialité, permettant d’évaluer et sélectionner les placements financiers les plus adéquats en fonction de votre profil et de vos besoins.

Nous nous appuyons sur des outils technologiques pour réaliser nos analyses et votre suivi mais sans jamais oublier que la relation humaine prime avant toute chose.

Si vous preniez le temps de faire un point précis sur votre situation patrimoniale avec une équipe de professionnels diplômés, qualifiés et expérimentés à votre écoute ?

Offrez-vous expertise, conseil, gain de temps, tranquillité d’esprit et aide dans la préparation des étapes clés de la vie.

Le choix d’un Conseil en Gestion de Patrimoine est une décision patrimoniale et financière très importante

Nous pouvons vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine, tel un médecin généraliste qui veillera sur vous et votre famille, voire votre entreprise, en vous préconisant des solutions appropriées, optimisées et individualisées.

Notre expertise permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs à votre patrimoine : placements financiers, fiscalité, immobilier, retraite, transmission du patrimoine…

Confiance et proximité sont les qualités indispensables pour la construction d’une relation fiable et durable.

Notre liberté du choix de nos partenaires (assureur, banque, société de gestion…), est une garantie d’impartialité, permettant d’évaluer et sélectionner les placements financiers les plus adéquats en fonction de votre profil et de vos besoins.

Nous nous appuyons sur des outils technologiques pour réaliser nos analyses et votre suivi mais sans jamais oublier que la relation humaine prime avant toute chose.

Si vous preniez le temps de faire un point précis sur votre situation patrimoniale avec une équipe de professionnels diplômés, qualifiés et expérimentés à votre écoute ?

Offrez-vous expertise, conseil, gain de temps, tranquillité d’esprit et aide dans la préparation des étapes clés de la vie.

NOTRE VISION DU METIER

FAIRE APPEL À NOTRE CABINET DE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE OFFRE DE MULTIPLES AVANTAGES

Une APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE basée sur une méthodologie rigoureuse

Un diagnostic et des services personnalisés à forte valeur ajoutée

Analyse précise de vos objectifs, évaluation du niveau de risque accepté pour vos placements, solutions personnalisées et optimisées.

Source d’information, force de proposition et stratégie

Évaluer vos idées, répondre à vos questions ou interrogations, expliquer les stratégies à mettre en place, vous accompagner et garder le cap sur vos objectifs.

La sélection de placements spécifiques et adaptés

En fonction des étapes de vie et de votre profil de risque, aide à la sélection des placements spécifiques adaptés, apport de solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/risque, tout en répondant à vos objectifs.

Un partenariat solide et durable.

La relation repose sur la notion de confiance mutuelle : confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, votre situation personnelle et financière, vos objectifs patrimoniaux.

Votre profil est évolutif tout au long de votre vie, vos objectifs et stratégie patrimoniale évolueront également au gré de ces étapes.

Nous offrons un partenariat qui s’inscrit dans la durée : accompagnement régulier sur le long terme, suivi adapté, recommandation des ajustements nécessaires, préparation aux changements : évolution de carrière professionnelle, vie familiale… pouvant obliger à modifier votre stratégie financière.

Une formation pluridisciplinaire

Sans nous substituer aux autres experts (notaires, avocats, experts comptables), nous sommes coordinateur transversal lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour notre client, à l’image d’un chef d’orchestre.

Nous vous préconiserons des solutions possibles (financières, immobilières, fiscales, juridiques ou civiles) et, d’un commun accord, organiserons ensemble la gestion de ces solutions.

Une formation continue sur l’ensemble de nos activités réglementées, gage de mise à jour de nos connaissances.

L’utilisation des outils technologiques

La technologie apporte une aide durant la phase d’analyse, simplifie et sécurise les actes de gestion même à distance (signature électronique) et assure un suivi très précis de nos recommandations dans le temps.

Des activités réglementées :

Courtage en Assurance, Immobilier, Conseil en Investissement Financiers, Courtage en crédit.

L’honnêteté et le respect sont la base d’une relation de confiance, et la communication la clé d’un partenariat solide.

TETRA FINANCE est classé dans le palmarès du magazine Décideurs « PRATIQUE DE QUALITÉ ».
Ce classement indépendant recense les meilleurs cabinets de conseil en gestion de patrimoine.

Prenez le temps de faire un point précis sur votre situation patrimoniale.
Contactez une une équipe diplômée expérimentée à votre écoute et réfléchissons ensemble à la mise en place de vos
projets.
E-mail : 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐚𝐜𝐭@𝐭𝐞𝐭𝐫𝐚𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐞.𝐜𝐨𝐦
Tél : +33 (0) 4 93 81 24 15
Site internet : www.tetrafinance.com

NOTRE HISTOIRE

Notre Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine accompagne depuis 2006 particuliers et professionnels dans la Structuration de leur patrimoine.

TETRA FINANCE est classé dans le palmarès du magazine Décideurs « ́Pratique de qualité ».

Ce classement indépendant recense les meilleurs Cabinets de Conseil en Gestion Patrimoine.

NOS ACCRÉDITATIONS

Adhérent de la CNCGP, TETRA FINANCE dispose des accréditations et status réglementés suivants

Enregistré à l’ORIAS sous le numéro 07 008 973 (www.orias.fr) en qualité de :

– Courtier d’assurance (COA)
– Mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA)
– Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement

En catégories :

Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP)
Mandataire non exclusif en opérations de banque et en services de paiement (MOBSP)

Conseiller en investissements financiers (CIF)

adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine,
association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers

Activité de transaction sur immeuble et fonds de commerce

Carte professionnelle n° CPI 0605 2017 000 018 528 délivrée par CCI de Nice-Côte d’Azur
NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR
Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD,
14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9

Activité de démarchage bancaire et financier

CHARTE QUALITÉ

Charte Qualité, Face à vous, un professionnel qui s’engage :

Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de ses clients que de son environnement professionnel

Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de ses clients

Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire

S’enquérir de la situation de son client, de son expérience et de ses objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil

Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige

Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération

Respecter le secret professionnel

S’interdire de recevoir des fonds de ses clients en dehors des honoraires qui lui sont dus