Assurance vie et Contrat de capitalisation
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Nos partenaires sont des assureurs de premier plan
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Nos contrats sont multisupports : accès au Fonds Euros et de nombreuses Unités de compte : actions, obligations, monétaires, immobilières
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Nous proposons un large choix d’options de gestion financière : versement complémentaire, arbitrage, sécurisation de plus-values…
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Un choix adapté à votre situation, votre profil de risque, votre durée d’investissement et vos objectifs.
En savoir plus
La réussite de votre projet d’investissement résidera pour beaucoup dans le choix de vos supports d’investissement.
La diversification aura une place importante car les différentes classes d’actifs (actions, obligations, monétaires, immobilier) :
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ont des niveaux de risque différents
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pourront évoluer différemment (décorrélation).
L’objectif sera d’optimiser le couple rendement/risque.
L’assurance vie n’est pas seulement un investissement financier mais aussi une enveloppe juridique et fiscale.
Elle entraîne une transmission particulière qu’il faudra prendre en compte en fonction de vos souhaits à travers la rédaction d’une clause bénéficiaire adéquate.
La fiscalité de l’assurance vie a des caractéristiques propres aussi bien lors de son utilisation que lors de sa transmission.
Nous vous proposerons donc une solution d’investissement adaptée répondant notamment à votre situation patrimoniale, votre profil investisseur, vos objectifs et votre durée d’investissement.
Une fois adoptée, cet investissement fera l’objet d’un suivi attentif et régulier, afin d’adapter éventuellement notre conseil dans le temps.